月次資金繰り ＆ 3ヶ月先キャッシュ枯渇アラート

資金繰りレーダー

元ファンドマネージャー監修 ｜ 90日先ショート危険日・防衛ライン早期検知システム

【クイック診断プリセット】

① 現在の手元資金 ＆ 月商回収

万円
万円

② 毎月の経常支出（確実に出ていくお金）

万円
万円
万円
万円
月間経常支出合計 (確実な流出): 2,250 万円/月

③ 向こう3ヶ月の臨時イベント（納税・賞与等）

変動要因
支給予定総額: - 万円
納付予定税額: - 万円
臨時入金額: ＋ 万円

④ 最悪シナリオ・ストレステスト

耐性診断
0 % 減
🟢 資金健全：ショートの心配なし 最低残高：2,750 万円

向こう90日間の手元資金は安全ラインを堅固にキープしています

毎月の経常インフローがアウトフローを上回っており、資金繰りに余裕があります。突発的な出費に備えつつ、余剰キャッシュの戦略投資を検討できます。

向こう90日間の手元現預金 残高プロジェクション

防衛ライン（安全水準）と危険水準のボーダーライン可視化

安全ライン 危機ライン (200万)

月別 キャッシュイン・アウト ＆ 月末着地残高

3ヶ月比較
💼
元みずほ証券PE部長・ファンドマネージャー 安彦の視点 【資金防衛アクション処方箋】
銀行融資・回収改善・固定費圧縮による資金防衛ロードマップ

AI社員による月次キャッシュフロー防衛効果

顧問先限定効果

AI社員3名体制の導入により、残業代・外注費を月間50万円圧縮（年間600万円の資金手残り純増）した場合：

月間支出の圧縮
-50 万円/月
90日後の手元資金純増
＋150 万円
年間ランウェイ延長
＋2.4 ヶ月分
将来の選択肢・資本政策 完全秘密厳守

日々の資金繰りの先に「後継者問題」や「会社の将来」に悩んでいませんか？

元みずほ証券PE部長・生保ファンドマネージャー佐藤安彦が、自社の会社価値（株価）の適正査定から、親族承継・友好的M&Aまで、客観的な実務目線で相談に応じます。